38秒｜打掉！ 利用网络开设地下钱庄 非法结算资金11亿

齐鲁网12月28日讯 今年2月到11月，淄博市公安局网安支队经过缜密侦查，成功侦破公安部挂牌督办的“2.26”帮助信息网络犯罪活动案，打掉一个利用网络开设地下钱庄，为网络违法犯罪活动提供资金结算服务的犯罪团伙。

侦办跨境赌博案发现资金结算异常

今年年初，淄博市公安局网安支队在侦破一起特大跨境赌博网站案件时发现，这家赌博网站的资金结算方式存在很多异常现象。淄博市公安局网安支队三大队侦察员司伟告诉记者“结算方式渠道变化非常频繁，且资金交易量非常巨大。这些支付渠道的变化让我们对其产生了怀疑。通过进一步侦查发现，有一个特大犯罪团伙，专门为赌博诈骗等非法网站提供资金结算服务。”

18000多张银行卡都不是开卡人本人持有

针对这种情况，专案组民警先后转战北京、上海、广东、浙江等地对涉案资金流深入开展侦查。“我们经过前期大量的侦查发现，资金进入第三方支付平台的商户后，被打散后分别打到了大概一万八千多张银行卡上，这些银行卡，都是个人的银行卡。”淄博市公安局网安支队三大队民警孙煜说。

警方侦查发现，这些银行卡并非开卡本人持有，而是被别人冒用身份证或者是非法出售的。面对这种情况，怎样才能从这一万多张银行卡中，找出使用者的真实身份呢？干警们重新调整了工作思路，整整一周的时间吃住在办公室，把前期调取的数百万条线索一一梳理，逐条核实，反复的研判分析，最后终于初步确定了嫌疑人可能藏身的几个地方，并派出精干力量开展深入调查。

三地同时开展抓捕主犯落网

2018年4月15日，专案组派出三个工作组奔赴广东佛山、江苏常州、浙江杭州三地开展侦查和抓捕工作。在当地警方的大力配合下，4月20日，集中抓捕行动开始，短短一个小时，办案民警分别在江苏溧阳、广东佛山、浙江杭州，将犯罪嫌疑人王某、宁某、黄某抓获归案，并在其住所、办公室等地扣押电脑4台、手机4部、硬盘2块、U盘1个、银行卡一宗、伪造的公司企业印章27枚。

服务对象均为外汇期货诈骗 赌博网站等非法网站 

警方在审讯中发现，王某、宁某曾在菲律宾某博彩网站工作，接触过赌博网站资金结算业务，且拥有大量赌博网站人脉资源。王某回国后，认为为这些赌博网站提供资金结算有巨大获利空间，于是和当时在某公司负责支付系统运维工作的技术人员黄某，共同搭建了这一非法结算平台。“通过收购其他省市的工商注册资料原件，在第三方支付平台开通支付接口，然后又利用黄某的技术，搭建了自己的平台，为境外那些违法犯罪的网站进行资金链条的交接、转移、支付。”淄博市公安局网安支队三大队侦察员曹延超介绍说。

王某的这一平台于2017年初正式上线运行，其服务对象均为外汇期货诈骗、赌博网站等非法网站。“他们这个服务涉案资金非常大。据我们初步侦查发现，高达十几亿人民币。”淄博市公安局网安支队三大队侦察员司伟介绍说。

平台非法结算资金共计11亿多元

至案发，平台非法结算资金共计11亿多元，非法获利500余万元。目前，该案共抓获犯罪嫌疑人12人，冻结资金3000多万元。

淄博市公安局网络安全保卫支队三大队副大队长胡震介绍说：“它的性质就是网络上的一种地下钱庄的性质存在，所以它的资金结算避开了国家的金融监管，所以说扰乱了国家的金融秩序。另外还一种危害呢，就是这种犯罪为下游犯罪提供了资金保护，对于公安机关的打击造成了一定的难度，对下游犯罪起到了一个隐蔽的作用。”

通过网络开设地下钱庄 涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

以王某为首的犯罪团伙，搭建系统非法提供资金结算服务，非法结算金额巨大，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。等待他的，也必将是法律的严惩。

在案件侦办过程中，侦查人员还发现，由于第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题，导致一些账号可以在网络上直接买卖，部分平台沦为网络诈骗、网络赌博等违法犯罪套取、漂白非法资金的“绿色通道”。“根据我们了解，犯罪嫌疑人供述，只要有人来要这些资料，并且可以指定地市，指定什么类型的企业，指定几月份注册的时间，都可以提供。我们手里这套营业制造就是在抓获的时候刚刚注册的，不到一个礼拜，就到了嫌疑人的手里。”淄博市公安局网安支队三大队民警孙煜告诉记者。

魔高一尺，道高一丈。近年来，山东公安机关对网络电信信息违法犯罪行为打击力度不断加大，再新型的电信网络违法犯罪，也终究逃脱不了法律的制裁。 

闪电新闻记者 李杨

[责任编辑：杨凡、杨本敬、李杨1]

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